Главная страницаНовостиОткрытие счета в зарубежном банке. Это сложно или просто?

Открытие счета в зарубежном банке. Это сложно или просто?

Сразу хочется отметить то, что основным и безусловным достоинством зарубежных банков является возможность сохранить конфиденциальность. Это происходит когда страна резиденства распорядителя счета и страна местонахождения банка не совпадают.

Открыть счет в зарубежном банке совсем несложно, если соблюсти требования банка и предоставить запрашиваемые им документы. Как правило, это стандартные комплекты, как для частных лиц, так и для предприятий. Процедура открытия в среднем занимает от 2 до 4 недель, в зависимости от банка. Например, банки Прибалтики открывают счета быстрее, нежели другие банки.

Для открытия расчетного счета в зарубежном банке для предприятия требуется:
1. Доверенность с нотариальным заверением и Апостилем, подтверждающая полномочия лица открывать счет и управлять им от имени компании
2. Свидетельство о регистрации (или Выписка из Регистра предприятий), заверенное нотариусом и скрепленное Апостилем, той страны, в которой зарегистрировано предприятие
3. Устав компании
4. Трастовая декларация
5. Свидетельство об акционерах (СertificateofShreholder)
6. Паевый сертификат (ShareCertificate)
7. Протокол о назначениидиректора
8. Certificate of Good-Standing или другой документ, подтверждающий дееспособность компании, заверенныйАпостилем (если на момент открытия счета данная компания зарегистрирована более одного года)
9. Действующий паспорт или удостоверение личности лица, управляющего счетом
10. Банковское рекомендательное письмо на лицо, управляющего счетом.

* В зависимости от юрисдикции, гда была зарегистрирована компания, комплект учредительных документов может меняться.

Для открытия расчетного счета в зарубежном банке для частного лица требуется:
1. Действующий паспорт (или удостоверение личности)
2. Банковское рекомендательное письмо
3. Счет за коммунальные услуги или страховку (или другой документ, где указан адрес регистрации клиента)

Документы, необходимые для того, чтобы счет не заблокировали
• Доверенность с нотариальным заверением и Апостилем.
В банк следует предоставлять до истечения действующих полномочий или в случае смены Доверенного лица, Директора или Учредителя предприятия.
• CertificateofGood-Standing (или Выписка из Регистра предприятий)с нотариальным заверением и Апостилем.
Предоставляется ежегодно в течение трех месяцев по истечении очередного года со дня регистрации предприятия.
• Заверенная нотариусом или агентом банка копия паспорта или удостоверения личности.
Предоставляется после истечения срока действия предыдущего.

Процесс идентификации клиентов
Идентификация клиентов это обязательная стандартная процедура банка, как для частных клиентов, так и для предприятий.
Как правило, у частных лиц сверяются паспортные данные, у предприятий проверяется комплект учредительных документов и сфера деятельности.